Наследственный договор и совместное завещание супругов: чем они отличаются от обычного завещания

Обычное завещание решает только один вопрос: кому достанется имущество. Но людей чаще волнует другое - кто будет ухаживать, что станет с квартирой после смерти второго супруга, как не оставить ни с чем взрослого ребёнка от первого брака. Для этого в Гражданском кодексе есть два инструмента, о которых знают гораздо меньше: наследственный договор и совместное завещание супругов. Разберём, как они работают и где их слабые места.

Короткий ответ

• Совместное завещание супругов - одно завещание на двоих: супруги распоряжаются и общим имуществом, и имуществом каждого из них, определяют доли наследников и могут лишить наследства наследников по закону (п. 4 ст. 1118 ГК РФ).
• Наследственный договор - соглашение наследодателя с будущим наследником, в котором можно предусмотреть обязанности наследника: ухаживать, содержать кого-то, сохранить бизнес (п. 1 ст. 1140.1 ГК РФ).
• Оба документа удостоверяет нотариус, при этом ведётся видеозапись, если стороны не возражают (п. 5.1 ст. 1125, п. 7 ст. 1140.1 ГК РФ).
• Ни один из них не отменяет права на обязательную долю: нетрудоспособные близкие всё равно получат своё (ст. 1149, п. 4 ст. 1118, п. 6 ст. 1140.1 ГК РФ).
• Совместное завещание утрачивает силу при разводе или признании брака недействительным, наследственный договор супругов - тоже (п. 4 ст. 1118, п. 6 ст. 1140.1 ГК РФ).

Совместное завещание супругов

Такое завещание могут составить только люди, состоящие в браке в момент его совершения (п. 4 ст. 1118 ГК РФ). В нём супруги по обоюдному усмотрению вправе:

• завещать общее имущество и имущество каждого из них любым лицам;
• определить доли наследников;
• определить, какое имущество входит в наследственную массу каждого из супругов, если это не нарушает прав третьих лиц;
• лишить наследства одного, нескольких или всех наследников по закону, не объясняя причин;
• включить другие завещательные распоряжения.

Типичная задача, которую решают этим документом: сначала всё остаётся пережившему супругу, а после его смерти переходит к детям или конкретному человеку. В обычных завещаниях такую связку приходится собирать из двух отдельных документов, и второй супруг потом может переписать свой.

Совместное завещание не может быть закрытым и не может быть совершено в чрезвычайных обстоятельствах (п. 4 ст. 1118 ГК РФ). Нотариус ведёт видеофиксацию, если супруги не возражают (п. 5.1 ст. 1125 ГК РФ).

Главное ограничение. Один из супругов в любое время, в том числе после смерти другого, вправе совершить последующее завещание или отменить совместное завещание (п. 4 ст. 1118 ГК РФ). Если это происходит при жизни обоих, нотариус обязан уведомить второго супруга. То есть железной гарантии, что имущество в итоге дойдёт до детей, совместное завещание не даёт.

Наследственный договор

Наследственный договор наследодатель заключает с любым из лиц, которые могут призываться к наследованию. Договор определяет круг наследников и порядок перехода прав на имущество после смерти наследодателя, а также может возлагать на стороны обязанность совершить не противоречащие закону действия имущественного или неимущественного характера (п. 1 ст. 1140.1 ГК РФ).

Именно обязанности отличают его от завещания. В договор можно включить условие ухаживать за наследодателем, содержать его домашнее животное, сохранить и не продавать семейное дело, оплачивать учёбу внука. Последствия договора можно поставить в зависимость от обстоятельств, о которых неизвестно, наступят они или нет.

Другие важные правила:

• Договор подписывается каждой из сторон и удостоверяется нотариусом с видеофиксацией, если стороны не возражают (п. 7 ст. 1140.1 ГК РФ).
• Наследодатель может заключить несколько наследственных договоров. Если они касаются одного и того же имущества и заключены с разными людьми, применяется тот, который заключён раньше (п. 8 ст. 1140.1 ГК РФ).
• Изменить или расторгнуть договор можно только при жизни сторон: по их соглашению или по решению суда при существенном изменении обстоятельств, в том числе если появился наследник с правом на обязательную долю (п. 9 ст. 1140.1 ГК РФ).
• Наследодатель вправе в любое время в одностороннем порядке отказаться от договора, уведомив об этом всех сторон. Уведомление удостоверяется нотариально, нотариус направляет его копии другим сторонам. При этом наследодатель обязан возместить сторонам убытки, возникшие у них в связи с исполнением договора (п. 10 ст. 1140.1 ГК РФ).
• Оспорить договор при жизни наследодателя может сторона договора, а после открытия наследства - любое лицо, чьи права нарушены (п. 11 ст. 1140.1 ГК РФ).

Супруги могут заключить наследственный договор вместе. Такой договор отменяет ранее совершённое ими совместное завещание и утрачивает силу при расторжении брака до смерти одного из супругов или при признании брака недействительным (п. 6 ст. 1140.1 ГК РФ).

Сравнение трёх инструментов

Что эти документы не могут

Не отменяют обязательную долю. Несовершеннолетние и нетрудоспособные дети, нетрудоспособные супруг и родители, нетрудоспособные иждивенцы получат не менее половины того, что причиталось бы им по закону (ст. 1149 ГК РФ). Условия наследственного договора и совместного завещания действуют только в части, не противоречащей этим правилам, в том числе если право на обязательную долю появилось уже после подписания. Подробнее - в статье обязательная доля в наследстве.

Не связывают руки наследодателю. После заключения наследственного договора наследодатель вправе совершать любые сделки со своим имуществом и распоряжаться им как угодно, даже если в итоге наследник не получит ничего. Соглашение об ином ничтожно (п. 12 ст. 1140.1 ГК РФ). Человек, который годами ухаживал за наследодателем, может остаться с правом на возмещение убытков вместо квартиры.

Не заменяют договор ренты. Если задача - получить уход в обмен на жильё с гарантией, чаще подходит договор пожизненного содержания с иждивением (ст. 601-605 ГК РФ). Там право собственности переходит сразу, а недвижимость остаётся в залоге у получателя ренты. Наследственный договор такой защиты не даёт.

Как оформить

1. Собрать документы на имущество и подтверждение брака, если речь о супругах.
2. Заранее продумать условия: кому, что, при каких обязанностях, что будет, если наследник обязанности не исполнит.
3. Прийти к нотариусу вместе со второй стороной. Нотариус проверяет дееспособность и разъясняет смысл и значение сделки, её правовые последствия (ст. 43, 54 Основ законодательства о нотариате).
4. Подписать документ и дать согласие на видеозапись либо заявить возражение.
5. Сведения попадают в единую информационную систему нотариата, поэтому после смерти любой нотариус увидит, что документ существует (ст. 34.2 Основ законодательства о нотариате).

Нотариальный тариф складывается из федерального и регионального (ст. 22 Основ законодательства о нотариате), точный размер стоит уточнить у нотариуса заранее: он зависит от вида документа и региона.

Кому это подходит

• Второй брак и дети от первого. Совместное завещание помогает договориться о судьбе жилья заранее и снизить риск войны между семьями.
• Уход за пожилым родственником. Наследственный договор фиксирует обязанности, но для надёжности сравните его с рентой.
• Семейный бизнес. В договоре можно оговорить, кто получит долю и на каких условиях её сохранит. О самой процедуре - в статье наследование доли в ООО.
• Не подходит, если стороны не готовы раскрывать друг другу планы: содержание обоих документов известно участникам.

Частые ошибки

• Считать, что документ нельзя отменить. И совместное завещание, и наследственный договор наследодатель может прекратить в одностороннем порядке.
• Рассчитывать, что имущество «заморожено». Наследодатель вправе продать или подарить его при жизни.
• Забывать про обязательную долю. Она уменьшит долю наследника по договору.
• Не учитывать развод. После расторжения брака оба документа силу теряют.
• Писать расплывчатые обязанности. «Помогать по хозяйству» доказать почти невозможно, лучше конкретика: что, как часто, в каком объёме.

Оспаривание таких документов идёт по тем же правилам, что и оспаривание завещаний, - об основаниях и доказательствах читайте в статье как оспорить завещание. Если вы выбираете между завещанием, договором и рентой, разберём вашу ситуацию на бесплатной консультации.

Статья носит общий информационный характер и не заменяет юридическую консультацию: исход конкретного дела зависит от документов и обстоятельств.